01 / Status quo
Überblick
Einkommen, Ausgaben, Verträge, Ziele und offene Fragen werden sauber sortiert. Erst wenn die Ausgangslage klar ist, entsteht ein sinnvoller Plan.
Leistungen
Ein ganzheitlicher Finanz-Fahrplan, statt einzelner Bausteine bei verschiedenen Anlaufstellen.
Investment, Absicherung und Immobilien werden gemeinsam betrachtet, statt in einzelnen Sparten, damit du auch bereichsübergreifend einen optimalen Fahrplan hast.
Das System
02 / Alltag
Geldfluss
Dein Gehalt wird so organisiert, dass Fixkosten, Lifestyle, Rücklagen und Investieren gemeinsam an einem Strang ziehen.
03 / Risiko
Absicherung
Bestehende Verträge werden eingeordnet. Relevante Risiken bekommen Priorität, damit dein Fundament belastbar bleibt.
04 / Zukunft
Vermögensaufbau
ETF, Depot, Immobilien und Finanzierung werden als Gesamtbild gedacht, damit dein Fahrplan bereichsübergreifend funktioniert.
Prüflogik
Gute Entscheidungen brauchen klare Kriterien.
Beratung wird erst belastbar, wenn Kosten, Leistung und Sicherheit gemeinsam geprüft werden.
Kosten
Sind sie gerechtfertigt?
Leistung
Was konkret bringt dir das Investment?
Sicherheit
Welches Risiko gibt es und wie kann ich Risiko vermeiden?
Marktfilter
Unabhängig bedeutet: der gesamte Markt liegt zur Auswahl auf dem Tisch. Ich vergleiche mit dir die besten Optionen.
Wer steht im Wettbewerb
Fett markiert = der Bereich, auf den bei diesem Anbieter besonders geachtet werden sollte. Banken KostenLeistungRisiko
Versicherungen KostenLeistungRisiko
Investmentgesellschaften KostenLeistungRisiko
Bauträger KostenLeistungRisiko
Beratungsergebnis
Am Ende weißt du, warum du was hast. Jeder Vorschlag kommt mit Begründung, Kosten und Alternative. Du unterschreibst nichts, was du nicht verstehst.Beratungswert
Der Wert liegt nicht nur am Investment selbst, er liegt in der langfristigen Betreuung.
Dein Berater = Mehrwert
Planen
Ganzheitlich statt schriftlich.
Kosten senken
Günstige Indexfonds schlagen langfristig oft teure aktiv gemanagte Fonds.
Proaktiv handeln
Veränderungen früh einordnen, bevor sie teuer werden.
Disziplin entwickeln
Auch wenn Märkte schwanken.
Positiv coachen
Auf Augenhöhe gemeinsam an Lösungen arbeiten.